Дон Кихот
User
17. Заложна къща
(ЗАДЪЛЖЕНО ЛИЦЕ ПО ЧЛ. 3, АЛ. 2, Т. 9 ОТ ЗМИП)
СЪМНИТЕЛНИ ОПЕРАЦИИ, СДЕЛКИ И КЛИЕНТИ
1. Сделки, при които заложната къща получава парични средства или друго имущество, при условия, срокове, тежести, които противоречат на закона или морала;
2. Опити за установяване на нерегламентирани контакти със служители на заложната къща на различно равнище;
3. Залагания на вещи, при които залогодателят заявява, че предварително се отказва от вещта;
4. Сделки, при които заемополучателят иска заем в размер, значително помалък от пазарната стойност на залаганата вещ, като се отчита обичайният обезпечителен марж за този род сделки;
5. Сделки, при които липсва обективна връзка между заемополучателя и залогодателя;
6. Сделки, при които заемът се връща заедно с лихвите преди предварително уговорения срок, без да са налице обективни предпоставки за това;
7. Сделки, при които заемополучателят иска залагането на веща да се прикрие с договор за консигнация или друг вид договор;
8. Операции и сделки, при които се изисква заложната къща да извършва действия, противоречащи на нейния предмет на дейност и принципи;
9. Извършване на плащания с голям брой банкноти с малък номинал, като стойността на сделките е близка да прага за извършване на идентификация;
10. Опит за използване на фалшиви банкноти при плащане;11. Предлагане за залог на вещ, явно неотговаряща на социалното положение на заемополучателя;
12. Опит за залагане на вещ от чуждо име;
13. Опит за залагане на вещи от няколко лица (в рамките на един ден), за които се знае, че са роднини или близки;
14. При предоставяне на движима вещ като залог нежелание на клиента да даде пълна информация, необходима за въвеждане в съответния регистър на заложната къща, или сериозно разминаване между даваната от него информация и характеристиките на вещта;
15. Съществува и най-малкото предположение, че предоставената като залог вещ е придобита при или по повод на престъпление;
16. Неспазване от клиента на някое от изискванията при предоставяне като залог на вещ, представляваща изделие от благороден метал, скъпоценни камъни и/или необработени диаманти или друга вещ, за която има изисквания в специални закони;
17. Нежелание от страна на клиента да предостави нотариално заверен препис от документ за собственост на предоставяното като залог МПС или от друг документ, от който произтича правото на разпореждане на залогодателя, или представеният документ поражда съмнения относно неговата автентичност, както и в случай на разминаване на номера на шасито и мотора на МПС-то с посоченото в документа за собственост; или номерата на шасито и мотора са нечетливи, изтрити или е видно, че е правен опит номерът да бъде заличен или променен;
18. Клиентът не предоставя достатъчно информация за сделката или в предоставената информация и документи се съдържат явни несъответствия: количество и вид на залаганата стока, несъответствия в капацитета на транспортните средства, обявената цена значително надхвърля пазарната и др.;
19. Представители или пълномощници на физически лица представят документи за идентичност и представителна власт, чиято автентичност поражда съмнения;
20. Клиентът отказва да предостави документи за своята идентификация;
21. В представените от клиента лични документи липсват основни реквизити, които да го идентифицират напълно;
22. Клиентът представя идентификационни документи, които изглеждат подправени;23. Клиентът се идентифицира с чуждестранни документи за самоличност, чиято автентичност е трудно да бъде проверена;
24. Клиентът не представя или се опитва да отложи представянето на определени декларации;
25. Клиентът показва необичайно любопитство към правилата за заложната дейност и контрол на клиентските документи;
26. Клиентът посочва противоречиви основания или цели на заема, който иска да сключи;
27. Домашният или служебният телефонен номер на клиента са прекъснати или такъв номер не съществува;
28. Клиентът се представлява само от трето лице, което е упълномощено с всички права за залагане на вещи;
29. Клиентът се опитва да се сближи с персонала на дружеството, като предлага пари, подаръци или услуги;
30. Подписът в документа за самоличност не съответства на положения от клиента във връзка с операцията или сделката;
31. Клиентът бърза да обяви, че паричните му средства са „чисти” и/или има необичайно добри познания за мерките срещу изпиране на пари и финансиране на тероризма;
32. Клиентът е съпровождан и наблюдаван или операциите се извършват в присъствието на трети лица, което може да породи основателни съмнения за упражняване на натиск или заплаха;
33. Лица, посочващи като собствен адрес адреса на трети лица;
34. Адресът за кореспонденция е пощенска кутия;
35. Клиенти, представени от чуждестранен клон или филиал в страната на организации, за които е известно, че се занимават с производство и/или разпространение на наркотици, трафик на хора, проституция, контрабанда;
36. Лица, за които се знае от медиите и други източници или се предполага, че се занимават с незаконна дейност;
37. Всички лица, групи и организации, фигуриращи в списъка по Закона за мерките срещу финансиране на тероризма;
38. Клиентът се опитва да разубеди служителя на дружеството да регистрира необходимата информация относно самоличността му при попълването на формуляри за сделката.
(ЗАДЪЛЖЕНО ЛИЦЕ ПО ЧЛ. 3, АЛ. 2, Т. 9 ОТ ЗМИП)
СЪМНИТЕЛНИ ОПЕРАЦИИ, СДЕЛКИ И КЛИЕНТИ
1. Сделки, при които заложната къща получава парични средства или друго имущество, при условия, срокове, тежести, които противоречат на закона или морала;
2. Опити за установяване на нерегламентирани контакти със служители на заложната къща на различно равнище;
3. Залагания на вещи, при които залогодателят заявява, че предварително се отказва от вещта;
4. Сделки, при които заемополучателят иска заем в размер, значително помалък от пазарната стойност на залаганата вещ, като се отчита обичайният обезпечителен марж за този род сделки;
5. Сделки, при които липсва обективна връзка между заемополучателя и залогодателя;
6. Сделки, при които заемът се връща заедно с лихвите преди предварително уговорения срок, без да са налице обективни предпоставки за това;
7. Сделки, при които заемополучателят иска залагането на веща да се прикрие с договор за консигнация или друг вид договор;
8. Операции и сделки, при които се изисква заложната къща да извършва действия, противоречащи на нейния предмет на дейност и принципи;
9. Извършване на плащания с голям брой банкноти с малък номинал, като стойността на сделките е близка да прага за извършване на идентификация;
10. Опит за използване на фалшиви банкноти при плащане;11. Предлагане за залог на вещ, явно неотговаряща на социалното положение на заемополучателя;
12. Опит за залагане на вещ от чуждо име;
13. Опит за залагане на вещи от няколко лица (в рамките на един ден), за които се знае, че са роднини или близки;
14. При предоставяне на движима вещ като залог нежелание на клиента да даде пълна информация, необходима за въвеждане в съответния регистър на заложната къща, или сериозно разминаване между даваната от него информация и характеристиките на вещта;
15. Съществува и най-малкото предположение, че предоставената като залог вещ е придобита при или по повод на престъпление;
16. Неспазване от клиента на някое от изискванията при предоставяне като залог на вещ, представляваща изделие от благороден метал, скъпоценни камъни и/или необработени диаманти или друга вещ, за която има изисквания в специални закони;
17. Нежелание от страна на клиента да предостави нотариално заверен препис от документ за собственост на предоставяното като залог МПС или от друг документ, от който произтича правото на разпореждане на залогодателя, или представеният документ поражда съмнения относно неговата автентичност, както и в случай на разминаване на номера на шасито и мотора на МПС-то с посоченото в документа за собственост; или номерата на шасито и мотора са нечетливи, изтрити или е видно, че е правен опит номерът да бъде заличен или променен;
18. Клиентът не предоставя достатъчно информация за сделката или в предоставената информация и документи се съдържат явни несъответствия: количество и вид на залаганата стока, несъответствия в капацитета на транспортните средства, обявената цена значително надхвърля пазарната и др.;
19. Представители или пълномощници на физически лица представят документи за идентичност и представителна власт, чиято автентичност поражда съмнения;
20. Клиентът отказва да предостави документи за своята идентификация;
21. В представените от клиента лични документи липсват основни реквизити, които да го идентифицират напълно;
22. Клиентът представя идентификационни документи, които изглеждат подправени;23. Клиентът се идентифицира с чуждестранни документи за самоличност, чиято автентичност е трудно да бъде проверена;
24. Клиентът не представя или се опитва да отложи представянето на определени декларации;
25. Клиентът показва необичайно любопитство към правилата за заложната дейност и контрол на клиентските документи;
26. Клиентът посочва противоречиви основания или цели на заема, който иска да сключи;
27. Домашният или служебният телефонен номер на клиента са прекъснати или такъв номер не съществува;
28. Клиентът се представлява само от трето лице, което е упълномощено с всички права за залагане на вещи;
29. Клиентът се опитва да се сближи с персонала на дружеството, като предлага пари, подаръци или услуги;
30. Подписът в документа за самоличност не съответства на положения от клиента във връзка с операцията или сделката;
31. Клиентът бърза да обяви, че паричните му средства са „чисти” и/или има необичайно добри познания за мерките срещу изпиране на пари и финансиране на тероризма;
32. Клиентът е съпровождан и наблюдаван или операциите се извършват в присъствието на трети лица, което може да породи основателни съмнения за упражняване на натиск или заплаха;
33. Лица, посочващи като собствен адрес адреса на трети лица;
34. Адресът за кореспонденция е пощенска кутия;
35. Клиенти, представени от чуждестранен клон или филиал в страната на организации, за които е известно, че се занимават с производство и/или разпространение на наркотици, трафик на хора, проституция, контрабанда;
36. Лица, за които се знае от медиите и други източници или се предполага, че се занимават с незаконна дейност;
37. Всички лица, групи и организации, фигуриращи в списъка по Закона за мерките срещу финансиране на тероризма;
38. Клиентът се опитва да разубеди служителя на дружеството да регистрира необходимата информация относно самоличността му при попълването на формуляри за сделката.